长期财富积累：3 只表现出色的 Vanguard ETF

星阁 • 2024年10月28日 09:41 • 科技

长期积累财富并不需要复杂的投资策略。低成本的交易所交易基金 (ETF) 的表现一直优于大多数专业资金经理。

历史数据一再表明，被动指数基金在扣除费用和开支后，其表现通常优于主动管理型的同类基金。以下三只标杆性的 Vanguard ETF 举例说明了高效、简单的投资，同时提供了出色的投资组合多元化。

以极低成本主导市场

Vanguard S&P 500 ETF 追踪 500 家（NYSEMKT: VOO）最大的美国公司，为跨越美国最成熟企业的即时多元化提供了便利。过去 10 年，该基金平均每年产生了约 13.3% 的回报率。其超低的 0.03% 费用率意味着与类似追蹤标准普尔 500 指数的产品的行业平均值 0.78% 相比，会有更多资金留在您的口袋里。

自 2010 年推出以来，这只 ETF 在不同的经济周期中一直提供与市场匹配的稳定表现。该基金保持着健康的 1.23% 收益率，同时提供了创新领导者和稳定的蓝筹公司的敞口。其广泛的多元化有助于降低个股风险。最后，Vanguard S&P 500 ETF 的 2622 亿美元中位市场资本反映出它专注于拥有已证实的业绩记录的成熟公司。

以优惠价格实现溢价增长

Vanguard Growth ETF (NYSEMKT: VUG) 通过追踪 CRSP 美国大型成长指数，目标是成长潜力高于平均水平的美国优质企业。这只 ETF 的费用率仅为 0.04%，它为低成本持有美国成长最快的公司提供了便利。该基金拥有 183 项投资，主要针对多个行业的创新型市场领导者，中位市场上限为 1.4 万亿美元。

表现说明了这只面向增长的基金的价值，过去 10 年的平均年回报率为 15.54%。科技板块占投资组合的近 57.7%，其次是消费品可选择板块，占 18.4%。

该行业组合使该基金能够利用全球经济的数字化转型和新兴的消费者支出趋势。在过去 5 年里，Vanguard Growth ETF 的持股表现出 23.5% 的强劲收益增长，在这段时间内的投资回报率达到惊人的 134%。

技术带来的增长浪潮

Vanguard Information Technology ETF (NYSEMKT: VGT) 专注于科技行业的巨大增长潜力。这种专注的方法为投资者带来了出色的回报，过去 10 年的平均年回报率为 20.68%。尽管其专业化，该基金通过遍及各种科技子行业的 316 项投资保持了广泛多元化，创造了对科技行业投资的平衡方法。

Vanguard 表示，Vanguard Information Technology ETF 的 0.10% 费用率明显低于平均值 0.95% 的同类行业基金。

软件、半导体和硬件公司主导着该基金的投资组合，为关键技术进步领域提供了敞口。该基金的持股表现出强劲的 25.5% 收益增长，并在过去 5 年中获得了 176% 的出色投资回报率。

该 ETF 将成熟的科技巨头与新兴的创新者相结合。其持股跨越应用软件（14.9%）、系统软件（20.2%）和半导体（28.8%），提供了一个全面的科技行业投资工具。4722 亿美元的中位市场上限突显了其对成熟科技领导者的关注，同时保持了对新兴科技公司的敞口。